資格で体系化する

ここまでの34章は、資格試験の範囲とかなり重なっています。資格を取ることが目的ではありませんが、体系の抜けを確かめる物差しとしては使えます。 自分がどこを知らないかは、自分では気づきにくいからです。

試験の範囲・出題形式・実施要領は改定されます。この章は2026年9月時点の整理です。受験を考える場合は、 日本証券業協会や日本FP協会・きんざいの案内で最新の内容を確かめてください。

3つの資格の性格

どちらも「投資がうまくなる資格」ではありません。外務員は金融商品を売る側に必要な知識、 FPは生活設計全体のなかで金融を扱う知識です。 運用の腕とは別のものだと理解したうえで使ってください。

この教科書の章との対応

各章に付けた印から、資格ごとの対応表を作っています （章を足すと自動で反映されます）。 未執筆の章は準備中と表示されます。

この教科書で足りないところ

資格の範囲には、この教科書が扱っていない分野があります。投資に絞っているので当然ですが、抜けを自覚しておくのは有用です。

• 証券外務員——協会規則・法令遵守・倫理、 株式業務の実務、財務諸表の読み方、経済指標
• FP——公的年金、健康保険、生命保険・損害保険の実務、 住宅ローン、相続・贈与、不動産の法令

このうち公的年金・健康保険・税は、 投資の判断にも直接効きます。 当サイトの計算ツールには、 年金・社会保険・税金の計算機が揃っているので、 数字を動かしながら確かめられます。

順番の提案

1. 先にこの教科書を通す。原理から入っているので、試験範囲を暗記ではなく理解で覚えられます
2. FP3級で全体像を確かめる。投資以外（年金・保険・税・相続）を含めた地図が手に入ります
3. 必要に応じて先へ。商品と制度を深く知りたいなら外務員二種、 生活設計を仕事にするならFP2級

資格を取っても、投資助言はできません。他人に個別の投資助言を業として行うには投資助言・代理業の登録が必要です。 外務員資格は、登録を受けた金融商品取引業者に所属して業務を行うためのものです。 この区別は、勧誘を受ける側としても知っておく価値があります（第4部34章）。

まとめ

• 資格は「投資がうまくなる」ものではなく、体系の抜けを確かめる物差し
• 外務員二種は商品と制度、FPは生活設計全体のなかの金融
• 各章の印から対応表を自動生成している
• 公的年金・健康保険・税はこの教科書の範囲外だが、投資の判断に効く
• 資格を取っても、登録なしに投資助言はできない